Q1:如何參與「保單傳計劃」?

A:已經擁有人壽保單並有興趣參與「保單傳計劃」的保單客戶,可考慮先知會家人有關的捐贈意願,以取得共識。然後,保單客戶可聯絡自己的保險顧問或保險公司客戶服務部,索取「更改資料表格」,並根據下列例子正確填寫表格:

受益人名稱

關係

香港身份證號碼

百分比 (%)

李又捐(家屬)

夫妻

X-123456 (7)

99%

*愛心聯盟(慈善機構)

捐助機構

Cert. of Incorp. 123456
(機構註冊號碼 Registration & No.)

1%


保單客戶應根據保險公司的要求,提交有關資料,例如:受惠慈善機構的全名、地址及機構註冊號碼 (Registration & No.) 等,然後待保險公司正式核准有關申請。保單更改之申請成功與否,將視乎不同保險公司的政策與批核情況而定。

* "愛心聯盟及 "1%" 只屬參考例子.參與之客戶可根據個人意願自行安排受惠慈善機構及捐款百份比.

Q2:參與「保單傳計劃」後,慈善機構如何能取得有關捐款?

A:申請獲得正式確認後,經更改的受益人安排便正式生效:即若保單客戶身故,保險公司將根據其具法律效力的受益人安排,向家屬及受惠慈善機構提供有關的死亡賠償金額。成功獲確認有關捐贈申請的保單客戶,請透過填寫「通知書」(請參考本宣傳單上的「通知書」),知會受惠慈善機構相關的資料及「生命傳行動」,以保存有關記錄。

Q3:如何選取受惠的慈善機構?

A參與「保單傳計劃」的保單客戶,可按自己個人意願,選擇受惠的慈善團體(例如:平日經常捐獻或當義工的機構)。多了解受惠機構的背景、宗旨、服務範圍及捐款用途(可參閱有關的核數師報告),能令捐贈更有效及有價值。

若希望在這方面索取進一步的參考資料,可參考以下資料:

「香港社會服務聯會」
網頁: http://www.hkcss.org.hk/rdf/
查詢電話:2864-2929 

「社會福利署」
網頁:www.swd.gov.hk/en/index/site_links/page_ngowebsite/
查詢電話:2343-2255 

「稅務局」
網頁:www.ird.gov.hk/chi/tax/ach.htm

Q4:如何處理在參與「保單傳計劃」的過程中的更動或改變?

A:若保單客戶經審慎考慮後決定改變原本的捐贈安排,例如:取消捐贈的決定,或把原有的捐贈轉換給其他慈善機構等,保單客戶可透過再次填寫「更改資料表格」,正式通知保險公司作有關的更改。隨後,保單客戶請自行或透過保險顧問,知會原先的受惠慈善機構有關的更改。 

Q5:其他問題或特殊情況? 

A:假如遇上其他特別問題或情況,保單客戶可諮詢自己的保險顧問或保險公司客戶服務部,並歡迎電郵至  Email住址會使用灌水程式保護機制。你需要啟動Javascript才能觀看它 Email住址會使用灌水程式保護機制。你需要啟動Javascript才能觀看它 或致電「生命傳行動」熱線:2969-0277查詢。
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