專業守則

香 港 人 壽 保 險 從 業 員 協 會 致 力 提 高 業 內 人 士 的 道 德 操 守 ﹐ 並 印 製 了 一 本 《 香 港 人 壽 保 險 從 業 員 專 業 守 則 》 (Code of Ethics) ﹐ 列 出 以 下 多 項 專 業 道 德 守 則 ﹐ 籲 請 同 業 遵 守 ：

1. 客 戶 的 利 益 應 放 在 首 位
   保 險 從 業 員 應 將 客 戶 利 益 放 在 自 己 及 公 司 利 益 之 上 ﹐ 盡 全 力 為 客 戶 提 供 服 務 。
   
   
2. 客 戶 資 料 必 須 保 密
   客 戶 的 個 人 資 料 應 絕 對 保 密 ﹐ 不 可 外 洩 。
   
   
3. 推 介 合 適 的 保 險 服 務 及 產 品
   產 品 要 切 合 客 戶 需 要 ﹐ 及 考 慮 客 戶 的 供 款 能 力 ﹐ 不 要 貪 圖 豐 厚 佣 金 。
   
   
4. 清 楚 解 釋 投 保 計 劃 書
   讓 客 戶 清 楚 了 解 所 購 買 保 險 的 重 要 條 款 ﹐ 特 別 是 長 期 性 保 險 計 劃 ﹐ 及 中 途 退 出 供 款 計 劃 應 注 意 事 項 。
   
   
5. 不 可 錯 誤 解 說
   壽 險 從 業 員 在 推 介 產 品 時 不 可 提 供 虛 假 資 料 或 誤 導 性 的 聲 明 (Misrepresentation) 。
   
   
6. 不 可 譭 謗
   壽 險 從 業 員 應 維 護 壽 險 業 ﹐ 不 可 譭 謗 業 內 其 他 公 司 ﹑ 其 壽 險 計 劃 及 代 理 人 等 ﹐ 以 免 影 響 公 眾 對 壽 險 業 的 信 任 。
   
   
7. 不 可 回 佣
   壽 險 從 業 員 不 可 直 接 或 間 接 向 客 戶 提 供 回 佣 ( 折 扣 優 惠 ) 。
   
   
8. 不 可 游 說 客 戶 轉 換 個 人 人 壽 保 險 單
   壽 險 從 業 員 不 可 直 接 或 間 接 鼓 勵 客 戶 隨 便 轉 換 保 單 ﹐ 避 免 造 成 業 內 惡 性 競 爭 及 損 害 客 戶 利 益 。
   
   
9. 慎 重 處 理 新 團 體 保 險 保 單 及 退 休 金 計 劃
   壽 險 從 業 員 在 重 新 安 排 及 處 理 團 體 保 險 及 退 休 金 計 劃 時 ﹐ 應 盡 力 保 護 客 戶 的 利 益 ﹐ 同 時 兼 顧 原 有 安 排 下 所 有 參 與 者 應 享 的 權 利 。
   
   
10. 不 可 私 取 費 用
    除 保 險 公 司 所 釐 訂 應 收 取 的 保 費 或 費 用 外 ﹐ 壽 險 從 業 員 不 可 多 收 ﹐ 或 企 圖 多 收 任 何 額 外 的 保 費 或 費 用 。 所 有 從 客 戶 收 取 所 得 的 保 費 或 費 用 必 須 立 刻 交 回 保 險 公 司 。