LUTCF 课程资讯

讓您如虎添翼 助您事業起飛

美國壽險理財院士榮銜

美國壽險理財院士課程透過有系統的銷售技巧訓練，及工作習慣培養，協助壽險從業員提昇工作質素，邁開成功事業的闊步。

美國壽險理財院士資格由The American College 及香港人壽保險從業員協會 (LUAHK) 聯合頒授。此榮銜標誌着專業水平及自我成長，助您與客戶建立堅固長久的關係。

LUTCF 課程之獨特性

高成效技巧訓練
LUTCF課程特設的課室環境、經嚴格訓練的導師，為學員造就獨一無二的高成效學習體驗。課程採用互動的學習方式，鼓勵來自不同公司的學員交流經驗。學員不僅能從豐富的課文內容中增進知識，亦能透過技巧演練和實用的個案分享，有效地強化銷售技巧。

生產力提昇
課程着重銷售策劃及實習作業，協助學員即時運用新學的知識，從而提高銷售成績。透過有系統地完成習作，學員不經不覺間建立了工作習慣。根據調查所得，修讀LUTCF課程的學員平均提昇生意額達20%之多。

專業榮銜
LUTCF是世界公認的榮銜，持有人獲得業界及客戶的尊重及認可；全球已有超過65,000位從業員考取此專業資格。

「持續專業培訓計劃」審定課程
只需修畢一個科目及考獲合格成續，即可完成保監處該年之“持續專業培訓時數”要求。

課程豁免
如已完成修讀指定LUTCF科目及考獲合格成績，可申請豁免特許財務策劃師課程(FChFP)之相關科目。

如何考取LUTCF院士資格

1. 修畢個人保險I 和II ─ 「開拓個人市場」及「客戶導向銷售」，並取得合格成績的學員，將獲發個人保險訓練修業證書一張。
2. 修畢每科LUTCF 課程 (財策專業操守除外) 並考試及格，可取得60學分；獲取LUTCF院士資格的要求為300學分
   (當中包括所有必修課程)。
3. 若學員擁有以下專業資格：CLU、ChFC、CLF、CPCU、CFPR(US)或FIC，可申請豁免選修課程當中的60學分 (即豁免1科選修科目)。
4. 學員必須擁有香港人壽保險從業員協會之有效會籍，及良好商譽，才可申請美國壽險理財院士資格。
5. 重複選讀同一課程 (或其替代課程) ，學分將不獲重複計算。

合格準則

• LUTCF 所有課程為期9課堂。
• 出席率：學員於所有課程不可缺席多於2堂；以及
• 期終考試：每科均設期終考試，分數須達百分之七十或以上才算合格；以及
• 學期總分：學員的學期總分須達百分之七十才合格。學期總分是期終考試分數與導師分數的平均分
• 導師分數：學員在課堂表現、課文習作、銷售策劃作業和實習作業各方面的取得的平均分
• 學員如缺席多於2堂或導師分數少於四十分，考試資格將被取消，並須重新報讀該課程。

重要事項

學員嚴禁於「美國壽險理財院士課程」舉辦期間，或借此進行招募活動。

退學手續：

學員於開課前至少七天遞交退學申請表，並可取回所繳學費之全數；
學員於課程第二堂開始前至少三天遞交退學申請表，將可獲發還所繳學費之百分之四十；
學員可以郵寄方式或親臨本會辦理申請手續 (傳真將不獲接受) 。
收集個人資料聲明：有關本會收集的個人資料只會用作入學申請之用途。

 

必修科目

個人保險 I ─ 開拓個人市場 (EPM)

報讀要求
壽險從業員擁有至少1年全職壽險工作經驗

課程簡介
課程集中以客戶需要為中心的營銷策略，建立雙贏的長遠客戶關係。從發掘客源、建立目標市場，到建立客戶、跟進服務，逐步深入研究。新進從業員尤為適合修讀。

重點

• 探索個人市場之保險計劃概念及需要
• 討論發掘客源的步驟，重點研究如何發展“客戶推薦”法
• 討論人生階段之不同需要，以拓展客源

註： - 學員完成“開拓個人市場”課程後，必須報讀及完成“客戶導向銷售”課程，才可報讀其他課程 - 提供中英文課本各一份

個人保險 II ─ 客戶導向銷售 (MCN)

報讀要求
完成LUTCF個人保險訓練系列I - 開拓個人市場

課程簡介
課程主題包括全面需要銷售法、顧問式銷售過程，深入討論整個銷售計劃過程中需用的技巧。

重點

• 集中研究有效的溝通技巧
• 著重探討建立良好客戶關係，打造成功根基的技巧

註：- 提供中英文課本各一份

財策專業操守 (ES)

報讀要求
壽險從業員擁有至少1年全職壽險工作經驗

課程簡介 (專業操守研討的替代課程)
課程就從業員於財務策劃過程的專業操守問題，提供一個實際、發人深省、具挑戰性的解說。討論跨越理論層次，介紹達致具道德的商業決策的實用框架，檢視有關法例、專業操守和實行準則，研究從業員向客戶介紹理財產品時，應如何評估風險，及決定最適合客戶的產品。

重點

• 提供一個符合操守的決策框架，包括專業操守敏感度練習和決策過程。
• 討論香港的法例、專業操守規模、日益著重的專業精神、道德和實踐標準。
• 探討特別的專業操守慣例，包括不必要的保單轉換、誤導客戶、介紹最合適產品、回佣、與及利益衝突等問題。
• 審察香港人壽保險從業員協會的專業守則及公平交易原則。
• 討論證監會持牌代表承擔的責任範疇。

註：- 提供中英文課本各一份

選修科目

選修科報讀要求

1) 完成LUTCF個人保險訓練系列I及II / 完成LUA 個人保險訓練及Mini Course，或
2) 學員擁有至少3年全職壽險工作經驗

商業保險要素 (BI)

課程簡介 (持續商業運作的替代課程)
討論企業東主如何運用保險在自己或鑰匙人去世時，使公司順利運作下去，並研究各種引起企業東主正視這問題的方法，包括有效的話術、自薦信件、需要分析表格、解決方案介紹、成交技巧等。課程亦涵蓋股東買賣合約與要員保險的應用，
及企業東主的基本遺產安排等。

重點

• 檢討企業東主及鑰匙人死亡或傷殘，為企業及家人帶來的各種難題及解決辦法
• 重點探究以保險支援的買賣合約作為延續企業運作的計畫
• 檢視企業東主一旦死亡、傷殘或退休，可以保留、延續企業價值的各種方法
• 討論企業運作的各種方式
• 簡述企業東主的遺產安排

註：- 提供中英文課本各一份

遺產策劃基礎(EP)

課程簡介
這個課程讓保險從業員認識遺產安排的策略，及其與人壽保險的關係。遺產規劃基礎課程提供了開拓這個市場的實用資料，包括資產轉移的方法及欠缺遺產安排帶來的種種問題。

重點

• 簡述遺產承辦的基本步驟
• 點明訂立遺囑的重要，討論後人關注的範疇
• 了解各種類型的信託，及如何運用於遺產安排

註：- 提供中英文課本各一份

個人專業進階 (PG)
如何讓您的事業起飛

課程簡介
課程集中探討如何讓從業員的工作更有效率及效果，學員透過有系統的自我探討，完善時間管理、客戶開發等。

重點

• 自我評估 - 協助學員重新評估其業務目標及經營方法的有效性
• 產品及應用 - 集中討論產品知識及銷售技巧應用
• 目標市場策劃 - 策劃及深入進行目標市場滲透計劃

註：- 提供中英文課本各一份

專業退休策劃 (RP)

課程簡介
課程概述轉變的人口分佈如何創造及增加退休計劃的需求。

重點

• 介紹退休生活、教育基金等長線儲蓄的各種途徑
• 討論社會保障和稅制在退休計劃中的角色
• 探討不同累積財富的媒介，包括股票、債券、信託基金、壽險和年金等

註：- 提供中英文課本各一份

一般查詢

表格下載

表格 持續進修基金申請辦法 2012 年度課程時間表 2012 年度課程報名表 2012 年度春季課程重考報名表