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主題 經濟日報專欄:理財顧問——與醫護作用難分伯仲
內容 武漢肺炎(新型冠狀病毒感染肺炎)肆虐不只掀起搜購口罩的風潮,更令不少人對口罩的規格和用途有更深入的認識。然而,大家將焦點投放在口罩和各種清潔消毒物資時,有否想過自己和家人的保險保障是否如口罩一樣,滿足保障需要呢?專業的理財顧問正正能提供問題的答案。

紓緩客戶及壓力

近年,愈來愈多保險公司透過科技降低行政成本,令保費更具吸引力。或者,有人認為這種「去中介化」的現象會成為保險業的趨勢,惟筆者強調,業內理財顧問的工作並非只有銷售,他們還肩負分析客戶需要、設計理財方案,以及跟進理賠事宜等。因此,理財顧問的工作絕不簡單,在客戶面對困難時刻之際,理財顧問的角色甚至可媲美醫護人員。

假如突然生病住院,難免會感到徬徨無助,尤其當不幸患上大病而要付出龐大的醫療開支時,無疑會給病患及其家人帶來沉重的經濟及心理壓力。

此時,醫護人員的治療和支援能減輕病患身體的痛楚及不適,專業的理財顧問則可以為患病客戶的治療安排提供意見,並助他們跟進理賠事宜,減省自行處理繁複手續的麻煩。而事實上,不少人若不幸患上大病,理財顧問往往是他們率先聯絡的對象之一,全因同業能夠解答客戶有關保單賠償方面的疑問,讓他們在選擇治療方式時有更好的預算,紓緩其心理壓力。

確保客戶獲應有保障

在救急扶危的關鍵時刻,理財顧問對病患及其家人的支援,在某程度上實與醫護人員不相伯仲。

武漢肺炎疫情持續,大家固然要注意個人衛生、勤手洗,外出時配戴合適的口罩,與此同時更應審視個人的保險保障,特別是住院和危疾等醫療類別保障,檢視是否足夠應付個人及家人的需要。如有疑問,應盡快向所屬的理財顧問查詢及尋求專業建議。

至於一眾同業在目前這個嚴峻的時刻,亦應貫徹以客戶利益為本的專業服務精神和態度,提醒客戶有關防疫的注意事項和最新資訊,並助他們重新審視個人和家人的保險保障有否更新的需要,令客戶在任何時候都無後顧之憂。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 02/10/2020

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