「特許財務策劃師」 ─ 保險兼財務策劃專才的標誌

「特許財務策劃師」乃亞太壽險總會(Asia Pacific Financial Services Association,簡稱APFinSA)十個成員國家及地區,與及歐洲財務策劃協會(European Financial Planning Association,簡稱EFPA)十七個成員及附屬成員國共同認可的專業認證。

現時亞太壽險總會(APFinSA)的成員國家及地區是新加坡、日本、澳洲、台灣、馬來西亞、泰國、菲律賓、印度、澳門及香港。

現時歐洲財務規劃協會(EFPA)的成員及附屬成員國是比利時、塞甫路斯、丹麥、法國、德國、希臘、匈牙利、愛爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、波蘭、葡萄牙、俄羅斯、斯諾文尼亞、西班牙及英國。

 

「特許財務策劃師」專業認證早於1996年在馬來西亞推出,並於2000年獲APFinSA的認可;其後在新加坡及馬來西亞兩地均備受業界推崇。

 

「特許」一詞表示專業認證持有人已具有APFinSA及EFPA成員一致認定財務顧問需具有的最高程度財務策劃專業能力;而「財務策劃師」則指該財務策劃顧問的知識、技巧及操作,均可與財務界其他專業人士看齊。

 

「特許財務策劃師」培訓課程有何獨特之處? 

  • 全面性及認可度
    課程為亞太區及歐洲共同認可的專業、實用及以保險為本的財務教育課程,更滲入本地元素,讓從業員學以致用,真正受惠
  • 專業發展
    課程是為業界專業進修構建的平台,協助從業員為客戶提供更優質的保險及財務策劃服務
  • 保險核心
    課程以保險概念為發展基礎,能夠完全迎合保險從業員切身需要,有助提昇保險從業員執行專業職責時所需要的知識、技巧、以至個人素質
  • 人壽及一般保
    課程涵蓋人壽及一般保險,乃香港首個綜合此兩門知識的專業財務教育課程
  • 理論與實踐
    課程理論與實踐並重,透過專題研習讓從業員由課堂理論和實際操作結合中學習,並以此促進從業員的生產力
  • 靈活性
    課程提供採用中文或英語授課予學員選擇。此外,每個科目均設有獨立考試,方便繁忙的學員作出靈活的學習安排
  • 師資優良
    課程均由認可專業教育及培訓機構負責教授,師資質素有保證

 

課程內容

科目

投資策劃及基本會計
基本財務策劃及應用
資產策劃
退休策劃
營商環境及稅務
保險風險管理及法律原則

 

上課時間

每個科目包含30小時課堂講授及10小時專題研習

 

課程簡介

 

科目:

投資策劃及基礎會計

學習目標︰

本科目為學員提供投資學的基礎知識和概念,主要集中討論股票和定息證券的投資,與及證券分析所需的基本技巧。本科目同時為學員概覽財務會計的概念,讓學員能應用基本分析工具以闡釋財務報告表。

主要內容:

  • 財務報告表及報告程序概覽
  • 會計概念及準則
  • 香港證券市場導論
  • 基礎分析

 

科目:

基本財務策劃及應用

學習目標︰

為學員提供財務策劃概念的廣泛知識,並協助學員獲得實際技巧及知識,以為客戶設計、講解並監察財務計劃。

主要內容:

  • 財務策劃及財務策劃需要
  • 經濟環境及其對財務策劃的影響
  • 財務策劃過程
  • 評估風險承受能力
  • 輔導客戶的溝通技巧
  • 金錢的時間價值:概念及應用
  • 財務策劃基本概念
  • 如何籌劃周詳的財務計劃?
  • 財務策劃的良好實務守則
  • 財務策劃的專業及道德操守

 

科目:

資產策劃

學習目標︰

本科目為學員提供香港遺產稅的背景知識,並介紹多種普遍的資產策劃工具,包括離岸公司及家庭信託。

主要內容:

  • 香港遺囑認證程序
  • 資產策劃工具及流程
  • 酌情信託作為資產策劃的工具
  • 資產策劃常見問題

 

科目:

退休策劃

學習目標︰

本科目透過提供退休策劃的概覽,啓發學員研討有關退休策劃如何較佳地迎合社會退休需要方面的知識。

主要內容:

  • 香港的退休環境
  • 特別團體的退休策略
  • 退休策劃顧問對法則的遵守
  • 稅務問題

 

科目:

營商環境及稅務

學習目標︰

本科目為學員提供香港保險業營商環境的認知,其中涉及經濟、金融、營運及道德等規範,並向讓學員灌輸香港稅制的知識,其中以利得稅為研討重點。

主要內容:

  • 經濟環境
    • 國民收入及相關概念
    • 收支平衡及匯率
  • 營商環境
    • 香港特別行政區政府架構
    • 金融及銀行體系
  • 保險業道德基礎
  • 香港稅務制度

 

科目:

保險風險管理及法律原則

學習目標︰

本科目為學員提供各類型保險的基本原則和實務的概覽及知識;及讓學員認識風險管理對機構運作的作用及重要和法律原則。

主要內容:

  • 代理法
  • 可保利益原則
  • 最高誠信原則
  • 保證承諾
  • 損失補償原則
  • 人壽保單的定價
  • 保單結構
  • 責任保險
  • 承包商保險

 

獲委任專業教育及培訓機構

「特許財務策劃師」課程由「香港人壽保險從業員協會」委任的專業教育及培訓機構專責授課。目前已獲確認委任的兩所機構包括:

  1. 香港職業訓練局高峰進修學院
    電話:2919 1569
    電郵: 该Email地址已收到反垃圾邮件插件保护。要显示它您需要在浏览器中启用JavaScript。
    網址:http://www.peak.vtc.edu.hk

查詢上課日期、申請手續及其他細則,請與上述機構聯絡。

 

費用

學費 : 每科目約為港幣 3,300 元,學費可向主辦機構直接查詢 (不包括教材 – 請見註)
考試費 : 每科目港幣 500 元
註:學員必須於報讀課程時同時繳交教材費,否則學員之考試申請將不被接納。
  曾購”風險管理”或”一般保險”教科書並能出示有效收據者,不必再買,以便省郤每本$300.

 

報讀課程要求
符合以下入學要求的人士可申請報讀「特許財務策劃師」課程:

  • 年滿18歲及具中五教育程度;或
  • 年滿21歲及具三年相關工作經驗

 

考試日期
考試每年舉辦三次,於四月、八月及十二月舉行。己完成「特許財務策劃師」課程的「香港人壽保險從業員協會」會員,可申請參加考試。考試報名於考試日之前一個月展開,並於考試日之前兩星期截止。考試報名一經作實,一律不得取消、更改或要求退款。考試通知書於考試日前五天電郵予報名者。

試卷模式
每科考試的試卷包含七十五題中英對照的選擇題供考生作答,考生必須全部作答。考試限定在兩小時三十分鐘內完成。所有試卷均不會提供任何算式。嚴禁考生把試卷帶離試場。

獲頒授認證的規定
從業員必須符合全部以下規定,才可獲頒授「特許財務策劃師」認證:
(i) 教育 : 在「特許財務策劃師」課程中,課堂出席率達70%或以上,與
及平均分數(即科目考試及專題研習之平均分數)最低達70分
(ii) 考試 : 在「特許財務策劃師」課程中,考試分數達70分或以上
(iii) 工作經驗: 擁有三年或以上認可全職相關工作經驗
(iv) 專業操守: 簽訂遵守專業操守及責任的聲明
(v) 會藉 : 持有「香港人壽保險從業員協會」有效會藉
(vi) 頒授 : 已付頒授認證應繳的費用


「特許財務策劃師」課程畢業生,在未於亞太壽險總會註冊前,不可印示『FChFP』名銜於名片上。

 

科目豁免
從業員如曾修讀相類「特許財務策劃師」課程的科目,或持有經通過相等於「特許財務策劃師」課程內容而達至的學術或專業資格,可向「香港人壽保險從業員協會」申請豁免部分或所有科目。其他學歷或資格則按個別情況考慮豁免。

 

已核准豁免之科目:

已考獲合格成績之科目 獲豁免之科目
學院或課程名稱 科目名稱
美國壽險理財院士課程 「退休策劃課程 (RP)」 「退休策劃」
香港財務策劃師學會 「退休策劃」
香港大學專業進修學院 商業學(財務)商級文憑
美國壽險理財院士課程 「遺產策劃課程 (EP)」 「資產策劃」
美國壽險理財院士課程 「開拓個人市場 (EPM)」和「客戶導向銷售 (MCN)」和 保險中介人資格考試卷一和卷三 「保險風險管理及法律原則」
美國壽險管理學會 FLMI 280:「保險原理:人壽、健康和年金」
香港財務策劃師學會 「保險」
香港大學專業進修學院 商業學(財務)商級文憑
香港財務策劃師學會 「財務策劃(進階)」 「基本財務策劃及應用」
香港大學專業進修學院 商業學(財務)商級文憑
香港財務策劃師學會 「投資」 「投資策劃及基本會計」
香港大學專業進修學院 商業學(財務)商級文憑

 

豁免費用為每科目港幣400元,不論申請成功與否,該費用將不獲退還。申請人須填妥科目豁免申請表,連同證書影印本及支票,交到「香港人壽保險從業員協會」以作辦理。申請人將於作出申請後一個月獲郵寄通知申請結果。如申請之科目成功獲豁免,申請人將無須報讀該科目或參與其相關考試。

 

認可持續教育

「特許財務策劃師」課程已獲評核為 IIQAS認可持續教育,學員修畢課程中一科目及考獲該科目合格成績,即已符合保監處於該年度之持續教育時數規定。

 

持續進修  再上層樓

「特許財務策劃師」課程畢業生,於香港專業進修學院成功加修『經濟學原理』及『商業數學』兩個科目後,將獲暨南大學舉辦之「財務學學士課程」,或「財務學(保險)學士課程」入學資格。

「特許財務策劃師」專業認證同時亦獲得英國威爾斯大學認可,接納特許財務策劃師為報讀兩年制工商管理碩士(MBA)課程入學資格之一。

此外,己獲「特許財務策劃師」專業認證者,可報讀由「職業訓練局香港管理專業發展中心」舉辦之「行政人員中國工商管理文憑課程」。學員完成七個月的文憑課程後,可獲得華南理工大學「行政人員工商管理碩士(EMBA)課程」入學資格及學分承認(共十二學分)。修讀該碩士課程只需時十三個月,完成後便可取得行政人員工商管理碩士學位。

以上皆是有助於「特許財務策劃師」更上層樓的持續進修途徑。

 

掌握正確方向 拓展一己事業

「特許財務策劃師」課程可助裝備從業員,以提高向客戶大眾提供優質財務策劃服務的專業度。課程提供全方位知識,為從業員的事業及自我發展帶來莫大裨益,並為從業員、業界及客戶大眾開創三贏局面。

從業員成功修畢課程後,更可獲頒授「特許財務策劃師」專業認證 - 一個保險兼財務策劃專才的標誌。無可比擬的「特許財務策劃師」課程與及跨國專業認證,能助從業員自我增值,掌握正確方向,成就卓越佳績,邁向成功目標。

 

課程查詢:

如欲索取更多有關特許財務策劃師的資料,請聯絡:
香港人壽保險從業員協會
電話:2570 2256
電郵: 该Email地址已收到反垃圾邮件插件保护。要显示它您需要在浏览器中启用JavaScript。
網址:http://www.luahk.org

 

表格下載

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2012 秋季課程考試時間表
AChFP宣傳單張
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